当前，电信网络诈骗犯罪手法持续翻新，个体工商户因日常资金交易频繁，已成为诈骗分子重点关注目标。雅安市公安局在近期侦办多起电信网络诈骗案件过程中发现，多名个体工商户的收款账户及二维码被诈骗团伙利用，参与“洗钱”等违法犯罪环节。为此，雅安市公安局联合雅安市市场监督管理局共同提醒广大商户：切实增强防范意识，妥善保管自身收款码，拒绝成为犯罪活动的“洗钱通道”或“取现工具”，共同维护良好市场秩序与资金安全。

　　2024年，从境外诈骗窝点回到雅安荥经县的郑某，一心想靠电诈“挣快钱”，遂邀约有前科的陈某、徐某，共谋“生财之道”。

　　三人很快在网上联系上境外诈骗集团，该集团招募国内“洗钱” 团队，负责接收电诈受害人资金、取现转移至境外，境内团队可抽成牟利。随后，三人共同出资1万元缴纳保证金并上传身份信息， 继而召集宋某等10余名无业人员，在荥经县搭建起洗钱网络。

　　2024 年底，郑某团伙开始行动。他们组织宋某等人前往荥经县多地茶楼，以“打牌换现金”为由，拍下茶楼收款码发给境外诈骗分子，让茶楼账户沦为接收电诈资金的通道。茶楼老板误以为收款是宋某等人的转账，全然不知已卷入犯罪。宋某等人拿到老板给的现款后迅速离开，将现金交给郑某。其中，宋某等下线%获利，郑某、陈某、徐某则抽取10%佣金。

　　随着荥经县多家茶楼因涉诈资金被冻结、无法正常营业，老板纷纷报警，异地公安也发来协查请求。郑某为逃避打击，要求团伙成员“打一枪换一个地方”，每处茶楼仅扫码一次，逗留不超半小时。此后，该团伙又窜至绵阳、成都、重庆等多地作案50余次，涉案资金超50万元。

　　荥经县公安局刑事侦查大队缜密研判，先抓获郑某、陈某、徐 某3名主犯，再组织警力将宋某等10余人悉数抓获。审讯中又牵出10 余名“车手”，最终20余名涉诈分子落网。目前，该案已移送荥经县人民检察院审查起诉。

　　1、保护好收款码：务必妥善保管自己的收款二维码，切勿随意将二维码拍照发给陌生人。

　　2、警惕大额提现：对任何以“打牌、办事”等为由，提出扫码、转账兑换大量现金的“顾客”要保持高度警觉，核实清楚对方身份和资金来源；天上不会掉馅饼，无故支付高额手续费换现的行为极可能涉及洗钱。

　　3、核实转账信息：注意查看转账方的实名信息，若发现转账人与现场人员不符、金额巨大且行为异常，应果断拒绝并报警。

　　经查，该订单付款人“杨某”为新疆克拉玛依某部门的公务员，联系杨某后，杨某声称款项为线上投资的资金，并非钢材货款，经验丰富的反诈中心民警迅速锁定了核心真相：杨某极可能并非骗子同伙，而是正在遭遇电信网络诈骗的受害人，他支付的10万元“货款”，很可能是被骗子诱骗转出的血汗钱！

　　雨城区反诈中心立即与新疆克拉玛依反诈中心取得联系，通报情况，请求协助，由克拉玛依反诈中心民警对杨某进行了见面劝阻， 在两地公安机关的共同努力下，目前10万被骗资金已成功返还至杨某账户。

　　警惕！本案是典型的“虚假投资理财”+“购物洗钱”的复合型诈骗。骗子利用虚假投资骗走受害人资金，再通过虚假购物订单进行洗钱套现。

　　点赞！任先生的高度警惕性和主动报告是本案成功的关键起点！ 发现异常交易，请第一时间报警！

　　7 月8日，浙江某粮油公司老板潘某个人账户被雅安警方冻结 60万元。经查，潘某于6月26日接到陌生来电，对方以紧急采购粮食为由，提出“不要发票”“货款汇入个人账户”的特殊要求。因要货紧急，潘某次日提供个人账户收取60万元货款后发货，不料该款项系雅安一居民被电诈骗取80余万元中的一部分，警方在侦查该电诈案件时按规定将潘某个人账户作为涉案关联账户冻结。

　　在侦查中，潘某始终否认涉诈，并提交聊天记录、电子购销合同、提货监控视频等证据向雅安市公安局求助。公安机关核查认定，无证据表明潘某与电诈分子共谋，60万元属合法货款善意取得，其账户系被犯罪分子利用。

　　经查，犯罪分子作为中介掮客在互联网四处搜寻买卖同类商品的商家和买家，寻找到符合条件的交易双方后，以低价代买或代卖的方式替买家或卖家从中交易，将涉诈资金神不知鬼不觉地混入交易链条中，用“脏钱”替换买家或卖家提供的货款，从而达到洗钱目的。

　　依据“冻结账户需及时查明与案件关联”的要求，雨城区公安分局刑警大队对潘某个人账户进行解封。

　　1、警惕“异常采购组合”：陌生客户同时提出“紧急要货 + 不开发票 + 私户收款”时，极可能是电诈分子的套路，务必通过工商信息查询、实地考察等方式核实客户身份，拒绝不合规的交易要求。

　　2、留存证据是“救命符”：无论交易大小，务必完整留存聊天记录、合同、付款凭证、物流/提货证明等材料，一旦卷入涉诈纠纷，这些证据是证明自身合法经营的关键。

　　3、遇账户冻结别慌神：若因涉电诈资金被冻结，可第一时间向办案部门提交证据申请核查，切勿因恐慌错过维权时机，同时避免轻信“花钱解封”的二次诈骗。